mardi 15 avril 2014

Jane Rooney, nouvelle chef de la littératie financière au pays

Enfin! Dirons plusieurs spécialistes en éducation financière.  Le gouvernement canadien a confirmé que Jane Rooney, déjà en poste au sein de l'ACFC, sera la nouvelle chef de la littératie financière. Un poste que nous attendions avec impatience.

Cette nomination est à mon avis très intéressante.  Dans un premier temps, Jane est une personne dévouée à la littératie financière et surtout aux partenaires qui y contribuent au quotidien.  Elle sait mieux que quiconque donner le crédit approprié aux organismes sur le terrain.

Dans un deuxième temps, Jane saura certes travailler en étroite collaboration avec la Commissaire (avec qui elle travaille depuis plusieurs années) sans lui porter ombrage.  Ce poste avait soulevé quelques questions en raison du rôle déjà assumé par la Commissaire.

Finalement, Jane a toujours eu un grand respect à l'égard des responsabilités assumées par les organismes provinciaux.  Plus spécifiquement pour le Québec, elle est très au fait des spécificités socio-économiques et du leadership assumé par l'AMF auprès du réseau québécois des spécialistes en éducation financière.

Jane Rooney sera présente à la 5e Journée éducation financière de l'AMF, événement sur invitation qui se déroulera à Montréal le 30 avril prochain.

vendredi 4 avril 2014

Annamaria Lusardi charme les régulateurs canadiens

Invitée dans le cadre d'une conférence du Forum conjoint des régulateurs des marchés financiers canadiens, la professeure Annamaria Lusardi a présenté les premières données d'une étude coréalisée avec le professeur Pierre-Carl Michaud de l'UQAM.

Mme Lusardi (GFLEC) travaille depuis quelques années sur des études comparatives au sein d'une dizaine de pays.  Son approche repose sur l'évaluation des connaissances financières de base avec uniquement trois questions comme références (calcul de l'intérêt simple; considération de l'inflation; et évaluation du risque).

Bien que certaines analyses - et possiblement certains ajustements/pondérations sur l'échantillonnage - demeurent à réaliser, il semble que les Québécois francophones seraient proportionnelement moins nombreux que les autres Canadiens à pouvoir répondre correctement aux 3 questions du test.

M. Michaud présentera des résultats préliminaires de certains travaux réalisés en collaboration avec Mme Lusardi à la 5e Journée éducation financière de l'AMF, le 30 avril prochain à Montréal.

lundi 24 mars 2014

Comité consultatif en éducation financière, une première rencontre prometteuse!

Le première rencontre du Comité consultatif en éducation financière initiée par l'AMF a confirmé l'intérêt des participants pour une éventuelle stratégie québécoise en éducation financière.

Les travaux à venir porteront sur la rédaction d'une ébauche de stratégie comprenant notramment des objectifs communs et un agenda de travail pour les atteindre.

Ces organismes ont accepté l'invitation de l'Autorité des marchés financiers (AMF Québec) :
  • L'Office de la protection du consommateur
  • La Régie des rentes du Québec
  • La Chambre de la sécurité financière
  • La Chambre de l'assurance de dommages
  • L'OCRCVM
  • L'Institut québécois de la planification financière
  • Desjardins
  • Banque Nationale
  • Option Consommateurs
  • Union des consommateurs
  • Coalition des associations de consommateurs du Québec
  • Le Bureau de l'assurance du Canada
  • L'Association des banquiers canadiens
  • Le Ministère des Finances et de l'Économie du Québec
  • Le Ministère de l'Éducation, du loisir et du Sport
Un dossier à suivre.

vendredi 21 mars 2014

L'IQPF et son Prix de journalisme en éducation financière : encore une semaine pour transmettre les candidatures

Avis aux journalistes intéressés, vous avez jusqu'au 28 mars pour transmettre une ou votre candidature pour le prix de l'IQPF qui souoligne le travail d'une ou d'un journaliste oeuvrant dans le domaine de l'éducation financière.

Consultez le communiqué : http://www.iqpf.org/userfiles/File/medias/Communique-2014-02-04.pdf

lundi 17 mars 2014

Webinaire sur les outils et programmes en éducation financière pour les représentants : un succès de participation !

Sondages après sondages, le représentant ou l'institution financière demeurent la première source d'information pour les consommateurs qui désirent accroître leurs connaissances en finances personnelles.  C'est un constat que j'ai fait à la suite des sondages réalisés par l'Autorité, mais aussi en consultant d'autres sondages commandités par les ACVM ou la Régie des rentes du Québec.

À partir de ce constat, la Direction de l'éducation financière a produit et "piloté" un webinaire s'adressant uniquement aux représentants.  Il porte sur les outils et programmes disponibles au Québec et vise à mieux outiller les professionnels qui détectent une manifestation d'intérêt chez leurs clients; un intérêt pour acquérir de nouvelles connaissances en gestion des finances personnelles, investissement, planification de la retraite, prévention de la fraude ou assurances.

Ainsi, en étant mieux outillés de la sorte, les représentants peuvent parfaire leur approche conseils.  Ce webinaire est particulièrement utile pour les représentants autonomes ou ceux rattachés à des cabinets n'ayant pas les moyens des grandes institutions, notamment pour produire des outils d'information.

Le webinaire est gratuit; offre une unité de formation continue (CSF pour le moment, en discussion avec d'autres); et est désormais offert sur une base mensuelle en raison de sa popularité.  Inscrivez-vous à :  http://www.lautorite.qc.ca/fr/inscription-webinaires-educ-fin.html 

lundi 10 mars 2014

Nouvelle campagne d'éducation financière de l'AMF : éveiller aux responsabilités des consommateurs

L'Autorité des marchés financiers (AMF Québec) lance une nouvelle campagne d'éducation financière, cette fois-ci via les stations radiophoniques de COGECO au Québec (notamment le 98,5 de Montreéal) et quatre stations anglophones de Montréal.

La campagne francophone s'intitule "Le conseil avisé de René Vézina, chroniqueur financier".  Une dizaine de capsules s'inspirent de certains résultats de l'Indice Autorité pour lesquels les Québécois ont démontré des lacunes (prévention de la fraude, planification de la retraite,etc.).

La campagne vise à éveiller les consommateurs sur l'importance d'assumer leurs responsabilités dans la gestion de leurs finances personnelles, tout en les informant de l'aide que peut leur fournir l'Autorité via son site web et son centre d'information.

Le nouveau slogan  de l'AMF est : Vérifiez, questionnez, comparez. Vous avez autorité!

jeudi 20 février 2014

Une stratégie nationale en éducation financière pour le Québec... possible?

L'OCDE et un de ses réseaux internationaux de spécialistes (l'INFE) font la promotion des stratégies nationales en éducation financière pour répondre le plus efficacement possible aux enjeux économiques et sociaux qui concernent les consommateurs.

Je vous invite d'ailleurs à consulter la documentation de l'OCDE sur la thématique de la stratégie nationale en éducation financière. À ce jour, près d'une cinquantaine d'États travailleraient à l'élaboration ou la mise en oeuvre d'une stratégie nationale en éducation financière.

Un tel chantier est-il possible au Québec?  Une rapide analyse de la situation dévoile que tous les ingrédients de base sont déjà existants :
  • Un recensement des outils et programmes (l'AMF en dévoilera un en mars lors du Comité consultatif en éducation financière)
  • Une évaluation des besoins en éducation financière au sein de la population (l'AMF, la RRQ et Desjardins notamment ont de telles enquêtes)
  • Un processus de consultation (l'AMF en met un en branle le 20 mars)
  • Des initiatives de communication sur le projet (cela est évidemment réalisable).
Tout est là... et si on essayait?